ZOOM MÉTIERS

LE CHARGÉ DE CLIENTÈLE « PARTICULIERS »

Salarié polyvalent à la fois commercial et technicien, ses missions visent le conseil et la vente.
Ses principales activités sont :

• suivre et gérer son portefeuille de clients,
• accueillir le client et diagnostiquer ses besoins,
• l'informer et l'orienter en fonction de ses demandes,
• vendre les produits et services et négocier les conditions,
• mettre en oeuvre des actions commerciales,
• prospecter et visiter une clientèle potentielle.

A ce poste, il est demandé une formation commerciale BAC+2 (BTS Action Commerciale ou Force de vente, DUT techniques de commercialisation) ou un niveau BAC qui sera complété par une formation spécifique au secteur
(ex. : le BP banque, la licence professionnelle de banque).
Les évolutions prévisibles à partir de ce poste sont :

• la prise en charge d'un portefeuille de clientèle dont le niveau d'attente est supérieur (cf. conseiller en gestion de patrimoine),
• l'animation commerciale,
• l'acquisition de responsabilités managériales.

LE CHARGÉ D'AFFAIRE « PROFESSIONNELS »
ou « ENTREPRISES »

Dans les grandes agences, il est l'interlocuteur privilégié des artisans, commerçants, professions libérales, des dirigeants ou gestionnaires de PME, c'est-à-dire des clients qui, ayant à la fois des besoins de financement et des capacités de placement, nécessitent un conseil adapté.
Les filières les plus adaptées sont les 3ème cycles spécialisés (DESS Finance ou Écoles de commerce). Toutefois, les banques offrent de plus en plus la possibilité à leurs conseillers de clientèle particuliers d'évoluer après avoir obtenu des diplômes professionnels de banques (ITB).

Pour tout renseignement sur les métiers et formations - N°vert : 0800 800 814 ou • www.inffolor.org - CFA des métiers de la banque et de la finance : • Tél 03.83.36.80.14 • cfpb-nancy@cfpb.fr - Centre de formation de la profession bancaire : • Tél. : 03.83.36.68.41 • www.cfpb.fr - APROFIN (Association des Professionnels de la Finance du Grand Nancy) : • www.grand-nancy.org/APROFIN

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